Как вывести с кредитки тинькофф без комиссии

Как снять наличные с карты Тинькофф без комиссии

Обновлено: 16.06.2020

Комиссия, которую снимают за выдачу наличных, напрямую зависит от типа Тинькофф карты. По дебетовым картам и кредиткам установлены разные тарифы. Кроме того на размер оплаты за обналичивание влияет способ выдачи. В банкоматах Тинькофф банка условия выгоднее, чем у партнеров. Но партнерская сеть гораздо шире представлена в регионах, поэтому найти их гораздо проще.

Как с карт Тинькофф снять наличные без комиссии и сколько выводить, чтобы платить банку или посреднику как можно меньше, расскажет Бробанк.

Вывод наличных с карт Тинькофф

На сумму, которую снимут со счета за вывод средств с карты, в первую очередь влияет тариф по карте, а во вторую то, чьим устройством воспользуется клиент:

Условие	Дебетовые карты	Кредитки	Премиальные кредитные карты
Выдача налички в банкоматах Тинькоффа	2% от суммы при превышении лимита, установленного для карты, но минимум 90 рублей, 2$ или 2€. У премиальных дебетовых рублевых карт может полностью отсутствовать комиссия	Для сумм до установленного лимита – 390 рублей. При превышении лимита – 390 рублей плюс 2% от суммы. Кроме того начисляют процент за пользование выданными деньгами по ставке 29,9% – 39,9%	Для сумм до установленного лимита – 290 рублей. Если лимит превышен – 290 рублей плюс 2% от суммы. Кроме того начисление процента за выдачу наличных по ставке 30% – 49,9%
Выдача наличных в банкоматах партнеров	1-2999 рублей – комиссия 90 рублей, 2$ или 2€. От 3000 рублей до установленного лимита – бесплатно. Если лимит превышен – 2% от суммы, но минимум 90 руб., 2$ или 2€	До суммы установленного лимита – 390 рублей. При превышении лимита – 390 руб. плюс 2%. Начисление процента по выданным деньгам по ставке 29,9% – 39,9%	Для сумм до установленного лимита – 290 рублей. Если лимит превышен – 290 руб. плюс 2% от суммы. Начисление процента на выданные наличные по ставке 30% – 49,9%

Количество банкоматов Тинькофф банка на начало 2020 года превысило 1 тыс. единиц. До конца текущего года запланирована установка еще 500 штук в наиболее крупных городах России.

Удобнее всего искать месторасположение банкоматов в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф банка. При щелчке на значок, изображенный на карте, станет доступна вся информация об устройстве:

• адрес;
• график работы;
• доступные валюты;
• доступные суммы.

Если банкомата на карте нет, то лучше не пользоваться таким устройством. Оно может быть сломано или работать некорректно. Когда терминал исправен, он автоматически высвечивается на картах банка.

Партнеры для снятия наличных

Тинькофф банк – уникальная компания, у нее нет офисов, касс и отделений, как у других банков. Поэтому закрыть все потребности своих клиентов только за счет собственной инфраструктуры достаточно сложно. Чтобы повысить лояльность россиян кредитная организация прибегла к помощи партнерских соглашений. Таким способом Тинькофф банк несет меньше затрат и обеспечивает клиентам более выгодные условия обслуживания.

Партнеры Тинькофф банка, где при снятии денег можно максимально сэкономить:

Если пользоваться банкоматами или терминалами с функцией cash-in в этих компаниях, то можно вообще не платить за выдачу денег с дебетовых карт Тинькофф.

Для бесплатной обналички у партнеров следуют учесть только 2 ограничения:

1. Не снимать меньше, чем 3000 рублей за одну операцию.
2. Не превышать установленный Тинькофф банком лимит на месяц в 100000, 150000 рублей или любой другой порог, который зависит от класса и типа карты. По премиальным продуктам лимиты выше.

Снять за один раз слишком много в банкоматах партнеров не получится, у них установлены свои лимиты на такие операции. Максимально доступная сумма для вывода за одну транзакцию, обычно указана на дисплее терминала.

Снять бесплатно наличные с кредитки не удастся ни в Тинькофф-банке, ни через партнеров. И даже если на кредитной карте лежат деньги, которые зачислял сам владелец, за их вывод все равно придется платить комиссию.

Вывод денег в банкоматах Тинькофф с карт других банков-эмитентов

Тинькофф банк выдает в своих банкоматах деньги по картам других банков-эмитентов. Поэтому держатели карт Сбербанка, ВТБ, Альфа-банка или любой другой кредитной организации смогут вывести наличку со счета через них.

Если карта оформлена в рублях и пользователь снимает рубли, то он ничего не заплатит за операцию. При обналичивании валюты в Тинькоффе с карт сторонних банков установлены комиссии:

За снятие рублей с «чужих» карт в банкоматах Тинькофф нет комиссии, но какой-то процент или фиксированный тариф может быть установлен банком-эмитентом карты. Поэтому до того как подтвердить операцию, внимательно изучите информацию на дисплее: сколько денег будет выдано и сколько списано со счета.

Лимиты по обналичиванию

Для каждой карты Тинькофф банка установлены несколько лимитов на обналичивание:

• по сумме, которую можно снимать в течение месяца без комиссии в Тинькофф банке;
• по объему средств, которые можно ежемесячно снимать с карты без комиссии в банках-партнерах;
• на единоразовое снятие.

По стандартным картам ограничения по сумме установлены в диапазоне 100-150 тысяч в течение месяца, а по премиальным – от 500 тысяч до 1 миллиона. Лимиты на суточное или разовое снятие могут быть уменьшены или увеличены по обращению клиента при согласовании с банком.

Кроме банка-эмитента лимиты устанавливают и банки-партнеры. Применяемые ими ограничения находятся на уровне 5-20 тысяч за одну транзакцию. Поэтому в банкомате одного банка для обналички 40 тысяч рублей придется проводить 8 операций, а в другом – всего 2.

Лимиты в банкоматах применяют по нескольким причинам:

1. Из-за правил установленных международными системами, в рамках которых работают карты. Например, по Visa невозможно снять больше 10 тыс. долларов в месяц.
2. Чтобы препятствовать легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
3. Из-за опасений связанных с мошенничеством. Чем больше лимит на одну транзакцию, тем опаснее, что клиент и банк не успеют среагировать на несанкционированные операции.
4. Чтобы снизить затраты банков на инкассацию. Если клиенты начнут снимать наличку по картам партнерских банков, то может не хватить денег своим клиентам, придется инкассировать банкоматы гораздо чаще.

Кред. лимит	700 000 Р
Проц. ставка	От 12%
Без процентов	До 12 мес.
Стоимость	От 0 руб.
Кэшбек	До 30%
Решение	2 мин.

Лимиты на снятие с карт Тинькоффа в «чужих» банкоматах на одну операцию:

• Сбербанк в Москве и других крупных городах выдает по картам банков-партнеров по 7 500 рублей за операцию, а в небольших населенных пунктах по 5 000;
• ВТБ – 7 500 рублей;
• Альфа-банк – 10 000 рублей;
• Газпромбанк и Промсвязьбанк – 9000 рублей.

Информация о максимальной сумме, которою можно снять за один раз, появится на экране банкомата.

Наличные через банкоматы Тинькофф банка с картой

Условия обслуживания дебетовых Тинькофф карт в банке-эмитенте несколько выгоднее, чем в терминалах партнеров. В «своих» устройствах для клиентов нет ограничения по минимальной сумме снятия с дебетовых карт. Комиссию банк берет только за превышение лимита.

Для каждого типа карт установлены ограничения, которые можно найти в личном кабинете. За превышение лимита по дебетовым картам банк берет 2%, но минимум 90 рублей за одну операцию. Для премиальных карт в большинстве случаев вообще нет комиссии за вывод средств с рублевых счетов.

Максимальное ограничение в банкоматах, установленное Тинькофф банком для снятия крупных сумм:

• 1 млн рублей;
• 20 000 долл. США или евро.

Общие лимиты Тинькоффа по обналичиванию за месяц по дебетовым картам класса стандарт:

Условие	Общий лимит с учетом партнеров	Дополнительный лимит внутри Тинькофф банка
Бесплатно можно снять 600-650 тысяч рублей	100000-150000	500 000
Бесплатно до 10000 долларов или евро	5 000	5 000

За снятие денег с кредитной карты комиссия будет снята везде, не зависимо от суммы и банкомата. Процентная ставка, которая будет подсчитана за выданные заемные средства, и условия обслуживания прописаны в договоре к карте. Банк начнет начислять проценты со следующего дня после выдачи денег. По ним ставки выше, чем при безналичных расчетах с карты. Поэтому специалисты Тинькофф банка не рекомендуют использовать кредитки для наличных расчетов.

Важно учесть дополнительный нюанс: если по кредитке проходит снятие наличных, то автоматически завершается беспроцентный период. Например, был куплен товар по карте 15 июня, а 22 июня провели выдачу наличных в банкомате. Несмотря на то, что еще не истекли 55 дней льготного периода, банк сразу начнет начислять проценты и на покупку, сделанную по карте, и на снятую наличку. Поэтому очень важно изучить условия использования карты до того как проводить какие-то операции.

Снятие налички в банкоматах Тинькоффа без карты

Банкоматы Тинькофф банка выдают наличные и без карты. Может случиться, что в кармане есть только кредитка Тинькоффа, а дебетовой карты нет. В этом случае для авторизации можно использовать любой пластик. Когда карта вставлена в банкомат и введен логин, пользователь получает доступ к личному кабинету. Остается только выбрать картсчет, с которого следует выдать деньги.

Кроме того в банкоматах Тинькофф банка можно снять деньги по QR-коду или по функции NFC. Первый вариант подходит даже для пересылки средств другому лицу. Например, надо вернуть долг другу в Москве, а клиент банка находится в Санкт-Петербурге. Ему понадобится:

1. Сгенерировать QR-код в мобильном приложении и указать сумму, кратную 1000 рублей.
2. Подтвердить операцию кодом из смс-сообщения.
3. Отправить картинку или скриншот QR-кода через социальные сети или мессенджер.
4. Получателю остается подойти со смартфоном или распечатанной картинкой к банкомату и отсканировать ее. При этом важно увеличить яркость дисплея своего мобильного устройства, чтобы банкомат быстрее распознал код.

Информация с QR-кодом хранится в системе одни сутки, поэтому такой способ удобнее всего использовать для быстрой отсылки средств. Обратите внимание, что получателю средств вообще не обязательно оформлять счет с Тинькофф банке или любом другом банке.

Если возникли подозрения, что сгенерированный код был украден, свяжитесь со службой поддержки Тинькофф банка. Это можно сделать по номеру 8 800 555-777-8 или другим номерам, которые указаны на официальном сайте. Специалисты аннулируют QR-код. Если этого не сделать, то через 24 часа у сгенерированного кода все равно истечет срок действия.

Функция NFC поможет снять деньги всем пользователям, у которых мобильное устройство поддерживает бесконтактные расчеты по ApplePay, GooglePay, SamsungPay или другим системам. В этом случае пользователю также не нужна карта. Достаточно поднести смартфон, планшет, смарт-часы к сканеру банкомата и можно получить наличные. Для бесконтактных операций могут быть установлены дополнительные ограничения банка или самого клиента.

Обналичивание за границей

Держатели карт Тинькофф могут снимать деньги не только в РФ, но и за рубежом. При этом желательно обратить внимание, в какую страну запланированы более частые поездки. Если в Европу, то лучше оформить карту Visa в евро, а если в США, то Mastercard в долларах.

Можно открывать несколько карт в разных валютах или пользоваться одной. Единственное условие, что снимать деньги за границей можно только по тем картам, которые выпущены в рамках международных платежных систем.

Если оформить, например, карту Тинькофф Блэк в рублях РФ, можно к ней подключить еще 29 валютных счетов в личном кабинете. И затем снимать доллары или любую другую местную валюту.

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	4-6%
Снятие без %	От 3 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Если карта не мультивалютная, то при обналичивании система будет проводить автоматическую конвертацию валюты по курсу банка. Кроме того, у держателя возникнут дополнительные затраты на получение денег в другой стране, потому что зарубежные банки устанавливают свои комиссии на выдачу наличных. Вся информация об условиях обслуживания будет видна в выписке по счету и на дисплее терминала при проведении операции.

В Тинькофф банке нет комиссии за выдачу с карт своей инвалюты от 100 до 5000 долларов или евро. Если сумма выдачи до 100 долл. США или 100 евро, со счета спишут 2-3 доллара, евро в зависимости от тарифов по карте. Если больше 5000 долларов, то снимут 2-3 долл. плюс 2% от суммы выдачи.

Резюме

Получить наличку бесплатно по дебетовым картам Тинькофф можно:

Рубли	Валюта
В своих банкоматах от 1 рубля до лимита по карте	Суммы от 100 до 5000 долларов или евро в своих и партнерских банкоматах
В партнерских банкоматах от 3 тысяч рублей до лимита по карте	–

Бесплатной выдачи наличных с кредиток нет. Единственный вариант, оплатить чей-то товар картой, за который вам сразу вернут наличные деньги, и вы их положите на карту до истечения льготного периода.

Клавдия Трескова — высшее образование по квалификации «Экономист», со специализациями «Экономика и управление» и «Компьютерные технологии» в ПГУ. Работала в банке на должностях от операциониста до и.о. начальника отдела обслуживания частных и корпоративных клиентов. Ежегодно с успехом проходила аттестации, обучение и тренинги по банковскому обслуживанию. Общий стаж работы в банке более 15 лет. treskova@brobank.ru

Комментарии: 56

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Здравствуйте ! В каких банках Самарканда можно снять доллары с карты Тинькофф, без процентов , и до скольки тысяч можно снять ?

Хуршида, добрый день. Сведений о сторонних банках у службы поддержки Тинькофф нет. Информация доступна только по тарифам Банка. Дебетовые карты Tinkoff Black бывают в разных валютах, условия отличаются в зависимости от валюты счета.
Рассмотрим снятие с рублевого и долларового:
• Если снимать доллары с долларового счета, то без комиссии со стороны Тинькофф можно снять в рамках 5 000 долларов за расчетный период, снимая операциями от 100 долларов. При снятии меньше 100 долларов за операцию или при превышении лимита в 5 000 долларов комиссия будет 2%, минимум 3 доллара (при превышении лимита будет рассчитываться от суммы превышения).
• Если снимать с рублевого счета, то комиссия будет рассчитываться от суммы, списанной в рублях после конвертации. Снять можно будет в рамках 100 000 рублей за расчетный период, операциями от 3 000 рублей. При превышении лимита в 100 000 рублей или снятии меньше 3 000 за операцию комиссия составит 2%, минимум 90 рублей. Рассчитывается она также от суммы превышения лимита.
По другим дебетовым картам условия могут отличаться, поэтому необходимо лично обратиться в службу поддержки Тинькофф — 8 800 755-25-50 или 8 800 555-25-50.

Если я куплю валюту в приложении Тинькофф Инвестиции, смогу ли я их снять без удержания комиссии и как это сделать?

Уважаемая Марина, обратитесь за консультацией к специалисту банка Тинькофф — 8 800 555-777-8.

С интересом прочитал.Здоровья вашему Боссу.Класные и честные специалисты😪

На дебетовую карту сбера*!

Всем привет! Подскажите плиз! Если с кредитной карты Тинькофф, перевести на дебетовую карту 30000₽, какова будет комиссия банка и чем вообще это грозит?

Уважаемый Алексей, переводы с кредитной карты физлицам приравнены к снятию наличных, переводы юрлицам — к покупкам, поэтому банк возьмет комиссию и начислит проценты согласно вашему тарифному плану.

Если перевести с кредитной карты Тинькофф на другую карту например МИР 40000 рублей какова будет комиссия и можно будет потом снять наличные с этой карты МИР и чем это грозит ( например прервётся льготный период или что-то другое ) ?

Уважаемая Элла, уточните, какая карта Тинькофф будет использоваться для перевода — это зависит от тарифов по карте. Снять наличные, в любом случае, будет возможно.

А перевести на карту Сбербанка без комиссии можно?

С дебетовой карты можно переводить на карты любых банков без комиссии до 20 000 рублей в месяц. С кредитной комиссия 2.9% + 290 рублей.

Подскажите пожалуйста? Если я снимаю 300000 тысяч за один раз! Какой процент будет и останется льготный период?

Добрый день, Виктор! Снять наличные полностью без комиссии можно только с дебетовой карты Тинькофф. Если вы снимате деньги с кредитной карты, взимается комиссия 2.9% + 290 рублей. К тому же по операциям снятия наличных действуют повышенные процентные ставки — от 30 до 49.9% годовых и не действует льготный период. Не рекомендуем снимать наличные с кредитных карт, намного выгоднее совершать ими покупки.

А если через платежную систему сниму?

Перевод на любой электронный кошелек будет приравниваться к снятию наличных

Вчера получил карту и нужны деньги 100000 тысяч я могу снять? И как узнать сколько у меня на карте денег?

Марат, вам нужно активировать карту. Одобренный лимит сможете посмотреть через интернет-банк или мобильное приложение.

На карте кредитной 5000 тысяч я могу снять эту сумму

Ещё работает схема с переводом на киви?

Здравствуйте, скажите пожалуйста если я сниму с карты 60000тысяч,то какой будет процент?

Если вы снимите 59 000 р., то вам не нужно будет возвращать эти деньги, так как банкомат не зафиксирует транзакцию из-за остатка на счету.

Мне нравится карта очень удобно,хоть и дороговато,но каждый знает на что идёт

Добрый день. Если с карты снять наличные 100 000 рублей через сбербанк то какая комиссия будет? И можно ли безналом перевести деньги на сбер.счет?
И какой реальный процент в годовых по кредиту ?

Добрый день. Сразу хочу сказать, что не снимете (февраль 2018) вы без комиссии с КРЕДИТНОЙ карты так, как описано в данной статье. Может БЫТЬ когда-то так и было, не знаю. Потом, зачем извергать в комментариях проклятия. Банк он и создан для того чтобы зарабатывать на процентах. Это же не благотворительная организация. Берите же ответственность на себя. Во-первых, Вы же сами решили взять кредитку. Надо было спрашивать и читать перед подписанием. Во вторых, у всех же остается на руках договор с тарифами, в котором все прописано. Или люди на столько безграмотны, что не понимают того, что там написано? Посмотрите в нем статью 6. и статью 10 и всё. Нет там ничего про 3000 и про электронные кошельки и прочий бред. Льготный период и низкий процент работает только при покупке в магазинах через терминалы. (т.е. эквайринг). Если же оплачиваешь в инете или переводишь на кошелек, то попадаешь под эти две статьи 6 (2,9%+290руб) и 10 (49,9%). Другого быть не может по определению. В третьих есть тлф. и контактная эл.почта банка, где реально отвечают на конкретно поставленный вопрос.

Уточнение: Если оплачиваешь в инет-магазине или переводишь на кошелек, то попадаешь под эту статью 6 (2,9%+290руб).

сняла через сбербанк 3500 и получила комиссию 390 б а по обещаниям комиссия должна быть 2% т.е. 70руб зачем вводите в заблуждение или без обмана жить скучнр?

Доброе утро. Есть небольшая оговорка на которую многие не обращают внимание… ДА, 2%, но не менее 390 руб., т.е. если 2% от снятой Вами суммы будет меньше 390 руб., тогда с Вас спишут 390. Вывод — вынллнне снимать такую сумму 2% от которой будет ровно 390 руб. или максимально близко е этой сумме..

Про веб мани наврали очень 15000 вывел с кредитной карты на веб мани, а вывести получилось только сбербанк только 14000 т.е. грубо говоря 900 руб. комиссии. Грабеж да и только.

самый дерьмовый банк .с огромными процентами . кидают по полной как в 90ь

Хватит уже врать про без комиссии! Самый грабительский банк, самые чудовищные проценты! Не связывайтесь с этим банком!

Я получил кредитную карту. Сумма лимита было предварительно оговоренно (300000руб.) После получения карты и пин кода, пришло смс что у меня лимит 8000рублей. Я подписывался на лимит 300000рублей! Что это такое, как понять? Говорите одно делаете другое! Мне кредит нужен был для расширение бизнеса, что можно расширит за 8000р. И что мне делат с этой картой, выбросит?

Мне давали 5000,просила 90000,вот за год подняли до 140000,если платить без просрочек

Вам нужно нарезать болт

На счет 3000 по моему идет путаница.Если это делаешь с дебетовой карты тинькофф то больше 3000 без комиссии.А если по кредитной то без разницы какая сумма.снимут с нее 2.9проц плюс 290р.жаль тинькофцы такие молчуны и инфу об их услугах приходится собирать по всей сети.Надо как то ближе к народу быть,а не ждать когда пойдет выгода от очередного безграмотного лопушка.просвещайте людей подробнее.

Снял наличные в банкоматах Сбербанка более 3000 руб и сняли комиссию 390 рублей. Почему и что делать

Возможно это комиссия со стороны банка Сбербанк. Вы можете узнать более точную информацию по телефону банка Тинькофф — 8 800 555-777-8.

Находите хорошую строительную бригаду или человека с большими потребностями в оплате( ну шубу хочет купить). Он вам наличку, вы ему с карты.

Всё очень просто, покупаем что то дорогое в магазине, а потом приходим и сдаём назад, говорим не подошло, вам отдают стоимость наличкой, а если есть знакомые в магазине то вообще проблем нет

Не факт ,магазин так же вернёт на карту и всё

Александр, если нет знакомых в магазине — однозначно деньги не обналичат при возврате дорогой вещи, их отправят обратно на карту в течение 5-ти рабочих дней. не вводите людей в заблуждение.

что за бред, если покупали по карте, то и перечисляют на эту же карту. точно знаю сама не раз была в таких ситуациях

при оплате безналом, возврат тоже будет перечислен безналом на тот же счет, умник

сдаешь что-то в ломбард, получаешь налчику, приходишь через минуту и выкупаешь картой. профит

и платишь ещё большие проценты ломбарду

Какой дурак вам вернёт наличку если оплата была картой.на карту и вернут

не прокатит такое. Если с карты снимали, то и возращать на карту будут

сам придумал только что? вернут обратно на карту!

Фуйня!Деньги опять на карту перечислят!понял?

Я оформила кредит наличными на 90 000 теперь незнаю где их снять без комиссии

Если на дебетовую карту то снимая больше трёх тысяч за раз комиссии не будет)

Нашли место где снять

Нюанс! Снять наличные деньги с пластиковой карты Тинькофф без удержания комиссии возможно лишь при условии оплаты своей кредиткой различных товаров и услуг. Впрочем, это и есть основное назначение подобного финансового инструмента.

Источник